Отмывание денег через суд

Банкиры обнаружили новую схему отмывания денег с помощью исполнительных листов и довели информацию о ней до Центробанка. По словам банкиров, мошенническая схема связана с реализацией исполнительных листов. Цель этой схемы – отмывание денежных средств. Недавно зарегистрированные юридические лица открывают счета в банке, после чего на их счета начинают поступать денежные средства от других юрлиц, чаще всего – «в качестве оплаты консультационных услуг». После этого банки получают подлинные исполнительные листы, выданные как региональными судами общей юрисдикции, так и районными судами на принудительное исполнение решений судов, по которым с указанных счетов происходят взыскания крупных сумм денежных средств в пользу физических лиц. При этом руководство компаний, открывших счет, не оспаривает правомерность исполнительных листов, а также не выходит на связь с кредитными организациями. В результате через счета клиентов-юрлиц проходят сотни миллионов рублей. При этом формальных оснований для отказа в осуществлении операций по подлинным исполнительным листам у банков нет.

«Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР рассмотрел письмо НСФР о сомнительных операциях с использованием исполнительных листов и, принимая во внимание практическую важность решения изложенной проблемы, просит представить предложения по ее решению», – говорится в ответе Полупанова НСФР. Источник, близкий к ЦБ, пояснил, что регулятору известно о мошеннической схеме с использованием исполнительных листов, он точечно рассылал внутренние письма банкам в 2013 - 2014 годах, где просил уделить внимание этой проблеме. ЦБР также напоминал банкам, что те вправе не проводить операции, вызывающие у них подозрения, ссылаясь на 115-ФЗ. По оценкам партнера компании «Деловой фарватер» Сергея Варламова, убытки от новой схемы только в 2016 году могут составить 10 млрд. рублей.

Хорошая схема обналичивания, вывода средств и ухода от налогов! И бороться с нею легально очень сложно. Банк оказывается между двух огней: с одной стороны давит ЦБ, требующий бороться с отмыванием денег; с другой – судебные приставы, угрожающие санкциями за препятствование исполнительному производству. Потому бороться с такой схемой надо вне банковской сферы. Например, можно увеличить судебные пошлины и штрафы с юридических лиц, нарушающих право лиц физических. Можно законодательно ввести в практику депонирование части сумм, взыскиваемых в пользу физических лиц.

Метки статьи: банки ; обман ;

    Оставьте свой комментарий!